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数字货币交易所反洗钱法律问题初探

作者:链得得APP 来源:链得得APP 更新于:2018-11-20 阅读:

2013年12月,中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范数字货币风险的通知》明确规定,提供数字货币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务,同时要求各方注意防范数字货币可能产生的洗钱风险。

2017年9月4日之后,国内数字货币交易所出海,但是就交易平台用户而言,国内的投资人占据了相当的体量,且反洗钱本身就具有国际化、全球化的特点。

数字货币交易所是否具有反洗钱义务?其法律依据是什么?履行反洗钱义务的思路是什么?本文将从法律的角度探讨数字货币交易所反洗钱涉及的法律问题及其依据,同时结合现有立法和实践,分析数字货币交易所开展反洗钱方面合规工作的思路。

一、洗钱罪与反洗钱的概念与法律规定

(一)洗钱罪的定义

讨论反洗钱义务,必须明晰洗钱行为在我国的定义。

我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

具体来说,包括提供资金账户,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移,或者协助将资金汇往境外,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

洗钱活动容易掩盖上游犯罪,使犯罪分子逃避法律制裁;也可能为下游犯罪提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;同时它不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律,破坏了资源的合理配置,客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果和市场机制的有效运作;也会造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定,增加金融机构的运营风险。[①]

有鉴于此,我国签署并批准了《联合国禁毒公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约》、《联合国反腐败公约》等四个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约,于2007年颁布《中华人民共和国反洗钱》,严厉打击洗钱行为。

(二)我国反洗钱的现行法律规定

根据我国《反洗钱法》的规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》的规定采取相关措施的行为。

鉴于洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,各国均通过制定反洗钱法律制度、建立相应的组织机构和反洗钱工作机制等方式对洗钱活动进行打击。从各国反洗钱的经验来看,金融机构最易为洗钱分子所利用,因此各国一般都将反洗钱工作的重点侧重于金融机构,通过立法的方式确定金融机构反洗钱的职责和义务,以有效防止犯罪分子利用金融机构洗钱。

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